關于落實《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）調整部分業務規定的公告
尊敬的客戶：
為落實《中國人民銀行關于加強支付結算 管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號，以下簡稱《通知》）有關規定，切實保護人民群眾財產安全和合法權益，向客戶提供更好的服務，我行對部分業務規則進行調整，具體如下：
一、加強銀行賬戶管理
自2016年12月1日起，同一個人客戶在我行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立I類戶再新開戶的，只能開立Ⅱ類或Ⅲ類戶。同時，我行將開展排查同一客戶開立多個Ⅰ類戶及多人使用同一聯系電話號碼開立和使用賬戶的情況，經聯系當事人并進行核實，對于無法證明合理性的，將采取引導客戶撤銷賬戶、更新聯系方式、限制非柜面交易等措施進行排查清理。
二、調整轉賬業務到賬時間及限額規定
自2016年12月1日起：
1.在我行辦理轉賬業務，請客戶選擇實時到賬、普通到賬、次日到賬等方式后辦理業務。
2.除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助機自行辦理轉賬業務，我行將在受理24小時后辦理資金轉賬，客戶可在發起轉賬申請后24小時內申請撤銷。
3.客戶在開通非柜面轉賬業務時，需與我行約定日累計限額、筆數和年累計限額等，超出限額和筆數的，客戶可前往我行網點柜面辦理。
我行大額轉賬驗證要求（*本人同行賬戶轉賬除外）：
a）個人辦理非柜面轉賬業務，單日累計金額超過5萬元，需采用數字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式；單日累計金融超過30萬元，將收到我行發起的大額交易提醒，經客戶確認后方可進行轉賬。
b）單位辦理非柜面轉賬業務，單日累計金額超過100萬元，將收到我行發起的大額交易提醒，經客戶確認后方可進行轉賬。
三、防范電信網絡新型違法犯罪
自2017年１月1日起，經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的“涉案賬戶”名單，我行將暫停其開戶人名下所有賬戶業務，并通知涉案賬戶開戶人在3日內持有效身份證件或相關證照重新核實身份：
1.如核實賬戶開戶人身份及賬戶開立意愿無誤后，恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業務；
2.如發現賬戶為他人冒名開立的，需出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明，我行予以銷戶；
3.對于未在3日內核實身份的，我行將對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業務。
經設區的市級及以上公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶、假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，我行將在5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，3年內不得為其新開立賬戶。
我行在辦理開戶業務時,若發現個人冒用他人身份開立賬戶的，我行將立即向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關。
對于被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”，以及經我行核實發現存在單位注冊地址不存在或者虛構經營場所等異常情況的單位，我行將拒絕為其開戶。同時，我行將每季度排查企業是否屬于嚴重違法企業，經查實的，我行將在3個月內暫停其業務，逐步進行清理。
對于發現單位和個人身份信息存在疑義，但其拒絕出示輔助證件的、組織他人同時或者分批開立賬戶或有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的異常開戶行為，我行將拒絕為其辦理開戶業務。
我行若發現單位或個人賬戶資金集中轉入、分散轉出或發生大量轉入轉出等可疑交易的，將與相關單位或個人核實交易情況，經核實仍認定其賬戶可疑的，我行將暫停該賬戶非柜面業務；對于開戶之日起6個月內無交易記錄的單位和個人賬戶，我行將暫停其非柜面業務；如需恢復，請攜帶相關證照或身份證件到我行柜面辦理身份核實。
特別提示：我行在排查清理、核實賬戶開戶人身份過程中，不會以任何理由要求開戶人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息，也不會以任何理由要求開戶人進行轉賬等涉及賬戶資金的操作。
請我行客戶關注以上業務規則變化，提前做好安排，并妥善保管個人信息，不輕信不透露個人隱私信息，保護賬戶安全。感謝廣大客戶的理解與支持。
特此公告。
0312-5642988
